Description
Les particuliers disposant d'un patrimoine ont besoin des services de ce professionnel. En tenant compte de leurs exigences et de leurs moyens, il les accompagne dans la création et la valorisation de leur patrimoine.
Œuvrant au sein d'un établissement bancaire ou exerçant en tant qu'indépendant, le gestionnaire de patrimoine analyse tout d'abord la situation patrimoniale de ses clients.
Il les aide ensuite à définir leurs besoins et leurs objectifs, à choisir l'encadrement fiscal et juridique le mieux adapté à leurs biens et à réaliser les placements les plus intéressants pour eux. De plus en plus fréquemment, il a aussi pour mission de rechercher de nouveaux clients patrimoniaux et, au sein des banques de réseau, il peut être amené à informer les chargés de clientèle en matière d'investissements financiers.
Pour mener à bien l'ensemble de ses missions, le gestionnaire de patrimoine, nommé encore conseiller financier ou gestionnaire de portefeuille, possède un bagage technique important dans les domaines de la finance, du droit, de l'économie et de la fiscalité. Il est également doté de grandes qualités humaines qui lui permettent de nouer des relations de confiance avec ses clients qu'il rencontre régulièrement. Il entretient également des liens étroits avec les opérateurs et les analystes financiers à même de l'informer sur les dernières évolutions des marchés et de la fiscalité. Autonome, tout en sachant travailler en équipe, ce professionnel sait prendre des décisions rapidement et faire preuve de ténacité. Parlant couramment l'anglais, maître de l'outil informatique, il possède le sens du commerce et aime relever les défis.
