Description
Scandales financiers, internationalisation des flux et multiplication des réglementations ont favorisé l'émergence du métier de déontologue. Née en pays anglo-saxons, la fonction de compliance officer s'est largement développée en France.
Le rôle de ce professionnel de l'éthique : s'assurer que les établissements financiers opèrent conformément aux lois et codes de déontologie en vigueur. Devenu un rouage essentiel du bon fonctionnement des institutions bancaires, il travaille selon plusieurs axes. Dans la lutte contre le blanchiment d'argent, il détecte les transactions suspectes, vérifie l'origine des fonds, la raison du transfert et l'identité des personnes concernées. Pour cela, il assure une veille des opérations passées en salle de marché. Le déontologue assume aussi la formation des collaborateurs aux évolutions des réglementations. Cas relevant du secret professionnel, sanctions en cas de manquement : il vérifie leurs connaissances. Apte à détecter les délits d'initiés, le compliance officer remplit aussi une fonction de conseil. Dans le cadre d'opérations, il informe sur la réglementation applicable. Il est l'interlocuteur privilégié du régulateur, à qui il doit répondre en cas d'enquête. Enfin, il peut participer à des consultations concernant des projets de lobbying ou de réglementation.
Garant de la bonne conduite des institutions financières, le déontologue possède d'excellentes connaissances juridiques et l'honnêteté pour première qualité. Maîtrisant tous les rouages de la banque, il sait se montrer curieux et trouver les bonnes informations. Capable d'endurer stress, horaires à rallonge et lourd travail administratif, cette forte personnalité est dotée du sens de la médiation et d'un excellent relationnel. Pratiquant couramment l'anglais, il possède enfin de bonnes qualités rédactionnelles.
