Description
Gestionnaire de portefeuille : en quoi ça consiste ?
Le gestionnaire de portefeuille est un cadre travaillant au sein d’un établissement financier ou bancaire. Il peut aussi être agent de services de courtage, de fonds d'investissement, de sociétés de gestion de placements et de compagnies d'assurance.
Quelles compétences pour quelles missions ?
Le gestionnaire de portefeuille gère les actifs d'un investisseur ou d'une institution, comme un fonds commun de placement ou une caisse de retraite. Certains se spécialisent dans la gestion des actions, d'autres, des obligations ou encore négocient les deux catégories de titres.
Le travail du gestionnaire de portefeuille consiste à choisir la bonne combinaison de titres en vue de maximiser le rendement de l'investisseur, compte tenu d'un niveau de risque donné.
Il se doit de déterminer les objectifs de placement et les contraintes du client. A cet égard, il élabore les politiques et les stratégies de placement qui conviennent, tout en tenant compte de la conjoncture du marché et des conditions économiques. Il fait de la recherche sur les titres, en les sélectionnant et en composant un portefeuille. Aussi doit-il mesurer et évaluer le rendement du portefeuille qu’il détient, le rééquilibrer au besoin, pour tenir compte du plan original.
Spécialiste de la finance et de l’économie, il doit posséder de solides connaissances en gestion de patrimoine, ainsi que sur les marchés et les produits de placement. Autres qualités : vivacité d’esprit, bonne capacité d’analyse et de synthèse, nécessaires pour aborder les dossiers souvent délicats. Le gestionnaire de portefeuille doit posséder une aptitude à communiquer.
